Các tổ chức đang vào cuộc. Các quỹ phòng hộ (hedge funds) và những người chấp nhận đầu tiên khác đang mua Bitcoin. Kho bạc của các công ty như Microstrategy và Tesla hiện nắm giữ hàng tỷ USD Bitcoin trên bảng cân đối kế toán của họ. Exchange traded fund hay ETF (Quỹ hoán đổi danh mục) đang nhân rộng ở Canada, Châu u và thậm chí là Nam Mỹ. Greyscale quản lý hơn 20 tỷ USD BTC. Và đây mới chỉ là những gì được công khai.
Với tư cách là công ty được ủy thác, chịu trách nhiệm pháp lý về các khoản đầu tư của khách hàng, các tổ chức phải chứng minh rằng họ đã đảm bảo tài sản được quản lý và có các biện pháp kiểm soát để ngăn chặn giao dịch và rút tiền trái phép. Trong tiền điện tử (crypto), tất cả quyền kiểm soát tài sản đều liên quan đến việc sở hữu các private key. Khi private key bị đánh cắp, tất cả tài sản sẽ có thể bị xâm phạm: Thường thì không có cách nào để lấy lại tài sản hoặc sử dụng lại các giao thức hay ví.
Việc sử dụng và quản lý các private key chứa nhiều rủi ro, ngay cả đối với những người thường sử dụng tiền điện tử. Do đó, quản lý private key vẫn là mối bận tâm lớn nhất đối với các nhà quản lý tài sản tiền điện tử. Tuy nhiên, hầu hết các giải pháp lưu ký (custody) đều mang tính tập trung cao, dù mang lại lợi ích (ví dụ: có một tổ chức để kiện nếu có điều gì bất trắc xảy ra) nhưng cũng có nhược điểm là tăng rủi ro từ đối tác và tốn thêm chi phí.
Một trong những rào cản lớn nhất trong việc giao dịch tiền điện tử phi tập trung một cách rộng rãi hơn là độ khó, tính tập trung và chi phí trong việc swaps cross-chain. Trong khi việc swap BTC lấy ETH trên một sàn giao dịch tập trung (Centralized Exchange hay CEX) rất đơn giản, nhưng thật khó để thực hiện điều này theo cách phi tập trung. Bất chấp nhiều nỗ lực đầy hứa hẹn của các dự án như THORChain và Anyswap, hiện tại vấn đề này vẫn chưa được giải quyết trên quy mô lớn. Khi nắm giữ tài sản tiền điện tử trên bất kỳ nền tảng nào, có thể là CEX, ví custodian hoặc blockchain, thì các bước cần làm tiếp theo không hề đơn giản. Bạn muốn bán trên Coinbase khi tài sản của bạn đang ở trên Binance? Quá tệ.
Qredo là một giao thức lưu ký phi tập trung (decentralized custodian protocol) được sinh ra để giải quyết một số vấn đề cho chủ sở hữu tài sản bằng cách cung cấp:
- Giảm sự phụ thuộc vào các đối tác tập trung bằng việc ủy quyền phi tập trung trong quản lý tài sản tiền điện tử.
- Ít phụ thuộc hơn vào các ràng buộc/vấn đề chuyển tài sản cụ thể trên blockchain với hoán đổi nguyên tử (atomic swaps) của các tài sản cross-chain khác trên chính blockchain của nó.
- Giao dịch với chi phí thấp hơn bằng cách khuyến khích nhiều tài sản hoạt động trên blockchain của họ hơn
Ở mức cao hơn, Qredo là một giao thức lưu ký phi tập trung cho phép người dùng chuyển bất kỳ tài sản blockchain nào với nhau bằng cách sử dụng fork độc lập của Qredo trong blockchain Tendermint. Nó bao gồm:
- Qredo Vault / Multi-Party Computation (MPC) Cluster (xem hình bên dưới): Tạo, bảo mật và cung cấp quyền truy cập vào các tài sản layer 1. Không cần tạo private key.
- Watcher: Hoạt động như một bộ định tuyến thông minh (smart router) giữa các Cluster, Blockchain Qredo và các node Cryptocurrency layer 1.
- Qredo Blockchain: một fork độc lập của blockchain Tendermint.
Nguồn: Qredo Documentation
Qredo tin rằng nó có tiềm năng tạo ra một hệ sinh thái toàn vẹn của các giải pháp thị trường vốn như giao dịch và cho vay. Tính thanh khoản sẽ được cung cấp qua việc hợp tác với một số nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử hàng đầu, bao gồm các nhà đầu tư, nền tảng cho vay tập trung Celsius, sàn giao dịch futures và options Deribit.
Quan hệ đối tác với các nhà giao dịch tổ chức và các nền tảng giao dịch cho phép linh hoạt hơn trong việc lựa chọn nơi đầu tư và đảm bảo sự thi hành tốt nhất. Trong thế giới đa chuỗi (multi- chain) và đa sàn giao dịch (multi-exchange) hiện tại, muốn giao dịch trên bất kỳ CEX nào đều cần chuyển tài sản đến sàn đó trước khi thực hiện giao dịch. Trong giải pháp lưu ký phi tập trung của Qredo, tài sản có thể xuất hiện ngay lập tức trên bất kỳ sàn giao dịch nào mà người dùng tham gia.
Swaps giữa hai tài sản bất kỳ trong mạng Qredo có chi phí thấp bất kể tài sản gốc đó nằm trên blockchain nào. ETH cho BTC hoặc LUNA trở thành một swap đơn giản giữa hai địa chỉ trên blockchain Qredo thay vì một swap phức tạp liên quan đến nhiều giao dịch có phí gas cao đến các địa chỉ gốc trên layer 1. Hiện tại, các giao dịch swap này là P2P, nhưng sắp tới sẽ có sàn giao dịch phi tập trung (Decentralized Exchange – DEX) trên Qredo.
Qredo hiện đang vận hành với việc hỗ trợ giao dịch và lưu ký cho 15 loại tokens trên mạng chính v1 của nó và gần đây đã huy động được 11 triệu USD để hỗ trợ dự án tiếp tục tập trung vào việc cung cấp một giải pháp toàn diện “bộ sản phẩm và hạ tầng quản lý tài sản kỹ thuật số được thiết kế để mở ra cơ hội mới cho các nhà đầu tư tổ chức.”
Công Nghệ
Làm cách nào để Qredo có thể cung cấp dịch vụ lưu ký phi tập trung và giao dịch với chi phí thấp? Nó sử dụng blockchain của riêng mình, được xây dựng trên một fork của blockchain Tendermint. Mainnet đầu tiên của Qredo được bảo mật bởi 24 nodes nằm trong sáu trung tâm dữ liệu Tier-4 ở sáu trung tâm tài chính. Nghĩa là hiện tại chuỗi vẫn chưa được phi tập trung hoàn toàn, mặc dù kế hoạch là hướng tới việc phi tập trung hoàn toàn theo thời gian. Cuối cùng, các trình xác thực (validators) trên phiên bản 2 sẽ có thể stake và nhận được tokens quản trị QRDO dưới dạng ưu đãi/khuyến khích.
Để đảm bảo tài sản được giám sát trên blockchain của mình, Qredo đã quyết định không sử dụng công nghệ đa chữ ký (multi-sig) truyền thống, công nghệ này yêu cầu xác minh private keys “M of N” để xác thực từng giao dịch. Mặc dù nó khá phổ biến, nhưng nhược điểm của công nghệ này bao gồm (1) quy mô giao dịch (và do đó chi phí) tăng lên cùng với số lượng chữ ký cần có và (2) phụ thuộc vào các smart contract, mở ra nguy cơ bị xâm phạm.
Qredo sử dụng Threshold Signature Scheme (TSS), một loại Secure Multiparty Computation (MPC) đặc biệt, đây là một biến thể Secret Sharing của Shamir (SSS): Chia private keys thành nhiều “key shares”, yêu cầu sự chấp thuận M-of -N của chủ sở hữu part-private key để thực hiện giao dịch. Khi M trong số N chữ ký được thu thập thì một chữ ký private phê duyệt một giao dịch. MPC được sử dụng bởi nhiều bên lưu ký tập trung phổ biến nhất, bao gồm Fireblocks và Bakkt Warehouse, ngoài ra cũng có các giao thức phi tập trung như THORchain.
Các key share của người dùng cung cấp quyền sở hữu và truy cập miễn là nó đạt đến ngưỡng – được lưu trữ trong các node MPC và được bảo vệ bằng các biện pháp bảo mật như key rotation. Sau khi được bảo mật trên Qredo, bất kỳ khoản chuyển nào trong mạng Qredo đều có chi phí rất thấp và được lưu ký miễn phí. Blockchain Qredo giữ tất cả BTC, ETH,… gốc và chain cho phép chuyển tài sản giữa các địa chỉ Qredo.
Giao diện người dùng của Qredo bao gồm một ứng dụng web yêu cầu đăng nhập thông qua ứng dụng dành cho thiết bị di động (mã PIN cùng với sinh trắc học). Quản trị viên của ví có thể tạo tài khoản tổ chức và ủy quyền cho những người dùng như người quản lý, người giao dịch và các quản trị viên khác. Mỗi bên có thể mời các ví khác tham gia mạng tin cậy của họ và có thể xem các lệnh giao dịch chưa giải quyết, theo dõi hoạt động tài khoản, các tài sản lưu trữ và địa chỉ trong whitelist. Một chính sách giao dịch và rút tiền riêng biệt có thể được thực hiện để tăng cường bảo mật.
Hiện tại, các giao dịch được hỗ trợ bởi Liquidity Hub, một bảng thông báo (bulletin board) đơn giản, nơi các URL của lệnh giao dịch có thể được chuyển tới một đối tác cụ thể hoặc được chia sẻ với tất cả đối tượng trong whitelist. Sau khi được chấp nhận, giao dịch sẽ được thực hiện ngay lập tức với chi phí rất thấp. Kể từ ngày 25 tháng 5 năm 2021, Qredo đã hỗ trợ BTC, ETH và 13 loại token ERC-20 bao gồm USDT và USDC.
Roadmap
Qredo gần đây đã gọi vốn thành công 11 triệu USD trong seed round. Không phải ngẫu nhiên mà các nhà đầu tư ban đầu của Qredo bao gồm một số nhà giao dịch tổ chức và một số nền tảng tiền điện tử tập trung lớn nhất. Kế hoạch này là để các đối tác của Qredo cung cấp các dịch vụ cho vay, đi vay và giao dịch để thay thế bảng thông báo hiện tại, như hình bên dưới. Là một trong những sàn giao dịch futures và options lớn nhất, Deribit đã và đang làm việc trên một tích hợp tùy chỉnh. Một DEX AMM (Automated Market Maker) cũng đang hoạt động. Người dùng sẽ có thể giao dịch trên bất kỳ nền tảng nào bằng Qredo ngay lập tức, thay vì phải chuyển tài sản thế chấp trước khi giao dịch. Các nhà đầu tư khác như CMS Holdings, Wintermute, Kronos và GSR sẽ quan tâm đến việc bổ sung tính thanh khoản cho hệ sinh thái đang phát triển này.
Qredo thừa nhận rằng blockchain của họ không được phi tập trung hoàn toàn, nhưng điều này chỉ thường xảy ra với nền tảng tiền điện tử v1s. Còn với v2, Qredo đã lên kế hoạch tiến gần hơn đến mục tiêu cuối cùng là phi tập trung hoàn toàn với một token gốc, các trình xác thực độc lập và quản trị bởi một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO – Decentralized Autonomous Organization).
Tương Lai Của Lưu Ký Tài Sản Tiền Điện Tử
Mục tiêu của Qredo là cung cấp cho các nhà đầu tư tiền điện tử tổ chức một giải pháp hai trong một: Giải pháp lưu ký phi tập trung, an toàn, có chi phí thấp, cũng như việc swap cross-chain có chi phí thấp và các dịch vụ DeFi khác. Nền tảng v1 đang được thiết lập và vận hành, đồng thời việc bổ sung vào hệ sinh thái cũng như tăng tính phi tập trung hơn đang được tiến hành.
Để thành công, Qredo sẽ cần thuyết phục các tổ chức rằng blockchain của họ là một blockchain không chia sẻ khả năng bảo mật của Ethereum, không giống như các layer 2 sắp tới, và không chỉ là nơi thích hợp cho tài sản tiền điện tử mà còn là một blockchain tốt nhất cho việc vận hành tốt nhất. Các nhà đầu tư gần đây – các nền tảng tích cực, am hiểu và các nhà cung cấp thanh khoản – đưa ra gợi ý về khả năng phát triển mà Qredo đang hướng tới, nhưng thời gian sẽ cho biết hiệu quả của nó như thế nào.
—————————————————
Cập nhập tin tức và thảo luận crypto tại
FXCE Crypto | Các cập nhật khác ⚡️