Áp dụng các phương pháp để quản lý dòng vốn như là: quản lý vốn Kelly, quản lý theo nguyên tắc 2%, quản lý theo bình quân giá,… Những phương pháp này sẽ giúp bạn kiểm soát, tính toán được tiền vốn của bạn là lỗ hay lời, hạn chế rủi ro. Mỗi phương pháp thì đều có một cách sử dụng riêng, vì vậy mọi người cũng cần tìm hiểu kỹ phương pháp đó khi áp dụng.
Phương pháp quản lý vốn theo quy tắc 2%
Quản lý vốn theo nguyên tắc 2% có nghĩa là không đặt cược mức độ rủi ro trên 2% so với tổng tiền của mỗi lần giao dịch. Phương pháp này cần nhà giao dịch phải tính toán 2% tiền vốn giao dịch có thể dùng của họ. Có thể hiểu rằng bạn sẽ có một khoản vốn cho giao dịch rủi ro. Khoản vốn này sẽ không thể vượt qua 2% tổng số vốn gồm có phí giao dịch lẫn tiền hoa hồng.
Cách quản lý vốn theo nguyên tắc 2% này được sử dụng như sau:
- Tính toán hạn mức rủi ro cho mỗi lần giao dịch bằng cách nhân số vốn giao dịch với 2%.
- Tính toán khoảng cách Stop loss: xác định các điểm vào lệnh, Stop loss cùng Take profit. Tính điểm SL cách điểm vào lệnh là mấy pip.
- Tính giá trị pip của cặp tiền đang tiến hành giao dịch.
- Đối với các cặp tiền có đơn vị tiền tệ đứng sau là USD thì pip là 10$.
- Đối với các cặp tiền tệ không có USD ở sau thì pip được tính là 10% nhân với tỷ giá YYY/USD. Tỷ giá YYY/USD chính là tỷ giá ở thời điểm tính pip.
- Tính toán khối lượng giao dịch: Lợi nhuận/thua lỗ = số pip * số lot * giá trị pip
=> khối lượng giao dịch (lot) = Lợi nhuận / số pip / giá trị pip
- Vào lệnh như khối lượng cùng thời điểm đã tính toán trước đó.
Tìm hiểu thêm: Học cách đầu tư tài chính thông minh ngay hôm nay
Phương pháp quản lý vốn mua bình quân
Phương pháp quản lý này dựa vào bình quân giá chính là một chiến lược giao dịch cho các nhà giao dịch. Cách này cũng là một phương thức quản lý dòng vốn mang đến hiệu quả cho nhà đầu tư. Cách quản lý này được hiểu là không đầu tư toàn bộ tiền vốn vào 1 lần giao dịch. Mà nhà đầu tư sẽ chia nhỏ số vốn ra thành những phần bằng nhau theo kiểu cố định hoặc có mức giá khác nhau.
Cách quản lý này được xem như sau: Bạn đầu tư 60 triệu dùng trong 1 tuần giao dịch thì số tiền đó sẽ được chia đều ra 6 ngày/tuần. Một ngày bạn giao dịch 10 triệu thì số tiền rủi ro chỉ nằm trong mức 10 triệu đó. 50 triệu còn lại vẫn còn nguyên.
Với cách này thì điểm tốt là quản lý vốn được chặn chẽ, hạn chế được mức độ rủi ro cho khoản tiền của bạn. Tuy nhiên nó cũng có nhược điểm nhỏ là không thu về khoản lời lớn được cho nhà đầu tư. Do đó đối với những người muốn chơi lớn thì phương pháp này không phù hợp. Ngược lại những nhà giao dịch mới và muốn an toàn thì đây lại là phương pháp rất thích hợp cho họ.
Phương pháp quản lý vốn Martingale
Thuật ngữ “Nhồi lệnh” đã không còn xa lạ gì với những người chơi Forex. Nó chính là một cách dùng để cứu vớt nhà giao dịch với hy vọng có thể đảo ngược tình thế. Nói đơn giản chính là đặt liên tiếp nhiều lệnh nếu bạn đang trong tình thế xấu. Như vậy bạn sẽ có hy vọng gỡ lại được khoản tiền vốn thậm chí thu về lời khi thị trường tốt lên.
Áp dụng phương pháp này bạn sẽ nắm 50% cơ hội dành cho mình. Nên phương pháp này chỉ áp dụng được cho các nhà giao dịch có trong tay nhiều vốn. Bởi vì xác suất thắng lớn khi sử dụng nhồi lệnh là không cao.
Phương pháp Martingale chỉ nên sử dụng trong điều kiện:
- Đã xác định được điểm mà xu thế giá đảo chiều trở nên tốt hơn.
- Đừng nên đặt nhiều lệnh liên tục quá trong khi xu hướng giá chưa thấy dấu hiệu khởi sắc.
- Khi mà khoản vốn của bạn đang không quá cần thiết và chấp nhận rủi ro mất hết.
Quản lý vốn theo phương pháp Kelly
Phương pháp này là cách quản lý vốn xây dựng trên công thức toán học để kiểm soát, quản lý nguồn vốn. Công thức quản lý này ban đầu chỉ sử dụng trong các cuộc cá cược để tính toán xác suất rủi ro. Nhưng theo thời gian, phương pháp này được áp dụng vào thị trường tài chính chứng khoán Forex này.
Công thức toán học được tính như sau:
Kelly % = W – [ (1 – W) / R ]
Trong đó:
- W: xác suất win trong tất cả các giao dịch
- R: tỷ lệ Reward/Risk, tỷ lệ giữa lợi nhuận trung bình trên thua lỗ trung bình trong mỗi lần giao dịch
Cách áp dụng kết quả vào quản lý vốn:
- Kết quả tính toán sẽ ra đơn vị %, cho biết bạn nên dùng bao nhiêu phần trăm số vốn để vào lệnh.
- Nếu muốn phân bổ một khoản tiền nhỏ hơn Kelly % thì tối đa hóa lợi nhuận là không thể.
- Hay phân bổ nhiều hơn Kelly % thì không tối thiểu hóa được rủi ro và lợi nhuận cũng bị đi xuống.
- Đặc biệt công thức trên sẽ cho ra kết quả là sai số thì khi bạn áp dụng vào giao dịch thì phải điều chỉnh lại cho thích hợp.
Trên đây là những phương pháp giúp các nhà giao dịch quản lý vốn của mình để có thể đầu tư được hiệu quả nhất. Quản lý dòng vốn giúp nhà đầu tư dễ dàng kiểm soát tiền vốn, biết được mình đầu tư thu về và đi ra thế nào. Tuy nhiên, các bạn cũng cần tìm hiểu kỹ các phương pháp quản lý đó để tìm được cái nào phù hợp với bản thân.
Xem thêm: Top 8 diễn đàn Forex uy tín hàng đầu dành cho nhà đầu tư
Theo dõi các trang mạng xã hội để cập nhật tin tức nhanh chóng:
