Trong thế giới tài chính đầy biến động và thay đổi liên tục, đầu tư vàng từ lâu đã trở thành lựa chọn an toàn và đáng tin cậy cho những người muốn bảo vệ và gia tăng giá trị tài sản. Tuy nhiên, với sự phổ biến và hấp dẫn của đầu tư vàng, chúng ta phải có kiến thức cần thiết để đưa ra quyết định thông minh.
Hãy cùng nhau khám phá thế giới đầy hứa hẹn của đầu tư vàng cùng những thông tin chi tiết để tận dụng tiềm năng mà nó mang lại trong bài viết dưới đây.
Xem thêm: Nên đầu tư vàng hay gửi tiết kiệm
Tổng quan về đầu tư vàng
Đầu tư vàng không đơn thuần là mua và sở hữu số lượng vàng nhất định. Nó liên quan đến việc nắm bắt khái niệm, nguyên tắc, thị trường cùng những yếu tố ảnh hưởng đến giá trị của kim loại quý này. Tuy nhiên, dưới nhiều tác động từ thị trường, liệu đầu tư vàng có thật sự là “món hời”?
Đầu tư vàng là gì?
Trước khi tìm hiểu về đầu tư vàng là gì, chắc hẳn bạn không còn xa lạ với vàng – kim loại quý, giá trị cao, có tính ổn định và được xem là “nơi trú ẩn an toàn” của dòng tiền. Do tính thanh khoản cao và độ tin cậy, vàng được nhiều nhà giao dịch mua bán trên thị trường toàn cầu.
Đầu tư vàng là quá trình mua vàng và chờ đợi sự biến động của giá vàng để thu lợi nhuận. Từ xa xưa, mua bán vàng kiếm lời chỉ có một chiều, tức là khi vàng tăng giá, người nắm giữ sẽ bán ra và thu lợi nhuận từ khoản chênh lệch.
Cùng với sự phát triển thời đại, đầu tư vàng trở nên đa dạng hơn. Theo đó, bạn có thể mua trang sức, tích trữ vàng miếng hoặc đầu tư vàng online. Một số trader lựa chọn đầu tư vàng từ việc mua cổ phiếu của các công ty khai thác vàng hoặc các quỹ trao đổi vàng (ETFs).
Có nên đầu tư vàng hay không?
Qua ngàn năm lịch sử, trải qua thời kỳ khủng hoảng kinh tế, vàng vẫn giữ giá trị riêng nên việc đầu tư vàng là cách bảo vệ tài sản khỏi sự biến động thị trường hiệu quả. “Có nên đầu tư vàng?” là câu hỏi phổ biến mà nhiều nhà đầu tư đặt ra khi lựa chọn các kênh đầu tư tài chính. Cùng VNForex phân tích ưu, nhược điểm để tìm ra đáp án cho câu hỏi trên nhé.
Ưu điểm
- Thanh khoản cao: Là kim loại quý nên vàng dễ dàng chuyển thành tiền ở bất cứ nơi đâu trên thế giới, mang lại sự linh hoạt và tiện lợi cho nhà đầu tư.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Vàng có khả năng sinh lời cao và mức độ rủi ro thấp. Nó biến động ngược chiều với thị trường chứng khoán và tiền tệ. Do vậy, đầu tư vàng giúp bạn đa dạng hóa tài sản và giảm thiểu rủi ro.
- Lưu giữ giá trị: Vàng không có giá trị cố hữu như tiền pháp định và giữ giá trị trường tồn theo thời gian ngay cả khi giá vàng giảm thì giá trị của nó không thay đổi quá nhiều.
- Chống lạm phát: Vàng là loại tài sản không thể bị ảnh hưởng bởi lạm phát, giá trị của nó không giảm theo thời gian như tiền tệ. Do vậy, khi thị trường lạm phát, vàng là kênh đầu tư “béo bở”.
- Toàn cầu hóa: Vàng có sức hấp dẫn đặc biệt với cá nhân và các tổ chức tài chính toàn cầu. Nó là một phần không thể thiếu trong cấu trúc danh mục đầu tư bởi không chịu ảnh hưởng bởi biến động chính trị và thị trường chứng khoán.
Hạn chế
- Không mang lại nguồn thu nhập thụ động: Vàng không tạo ra khoản tiền lại khi bạn tích trữ như cổ phiếu, chứng khoán. Nếu muốn tăng thu nhập, bạn phải lựa chọn thời điểm tốt để mua thấp và bán giá cao.
- Cần lưu trữ và bảo hiểm ở dạng vật chất: Vàng là kim loại quý nên nguy cơ mất cắp cao. Nếu bạn mua vàng ở dạng giấy tờ có giá trị thì phải lưu trữ và có bảo hiểm.
- Chịu chi phối nhiều từ nhà nước/ chính phủ: Giá vàng Việt Nam chịu ảnh hưởng khá nhiều từ Chính sách điều hành thị trường của Nhà nước/Chính Phủ. Đôi khi giá vàng trong nước chênh lệch so với quốc tế, kéo theo sự đồng nhất về giá vàng toàn cầu.
Có thể thấy, đầu tư vàng là một phần danh mục đầu tư đa dạng và trở thành công cụ phòng bị dài hạn, chứ không phải là phương tiện đầu tư công chúng. Vì thế, bạn nên phân bổ ngân sách đầu tư vào nhiều kênh khác nhau nhằm tối đa hóa lợi nhuận.
Các yếu tố ảnh hưởng đến vàng
Giá vàng, tương tự các tài sản khác luôn biến động không ngừng bởi tác động từ thị trường hoặc đầu cơ hay những chính sách tiền tệ.
Chính sách tiền tệ
Chính sách tiền tệ và lãi suất do các ngân hàng trung ương tác động mạnh đến giá vàng. Lãi suất thấp, đồng tiền mất giá làm giảm cơ hội sinh lời các công cụ tài chính khác và làm tăng giá vàng, do chi phí cơ hội nắm giữ vàng thấp hơn các khoản đầu tư khác.
Ngoài ra, chính sách tiền tệ như mở rộng hoặc nới lỏng tiền tệ cũng có thể tạo ra áp lực lạm phát khiến giá vàng tăng bởi nó bảo vệ giá trị tài sản trong thời kỳ lạm phát.
Cung và cầu
Vàng là loại hàng hóa đặc biệt và nó cũng chịu tác động bởi quy luật cung cầu trên thị trường. Chạy theo cuộc sống hiện đại, nhu cầu làm đẹp từ các kim loại quý tăng cao trong khi nguồn cung hạn hẹp với chi phí sản xuất khổng lồ.
Tuy vàng có giá trị về mặt kinh tế, bảo vệ giá trị tài sản tránh xa biến động nhưng sự thay đổi trong tâm lý đầu tư, tình hình kinh tế toàn cầu, nhu cầu sinh lời là những tác nhân ảnh hưởng đến nhu cầu mua/ bán vàng.
Nguyên tắc đầu tư vàng
Khi bắt đầu tham gia bất kỳ hình thức đầu tư nào, dù là newbie hay nhà đầu tư kim cổ đều phải nắm vững 2 nguyên tắc sau:
Phân tích cơ bản
Trước khi “xuống tiền” cho bất kỳ kênh đầu tư nào, bạn cần phân tích các chỉ số kinh tế quốc tế (tốc độ tăng trưởng GDP, lạm phát, lãi suất, giá vàng…). Đồng thời, phân tích nguồn cung vàng toàn cầu hàng năm so với nhu cầu thực tế.
Phân tích kỹ thuật
Dừng chân ở phân tích chưa đủ mà bạn cần bổ sung các kỹ năng kỹ thuật như dựa vào các diễn biến trên biểu đồ để phân tích thị trường. Bên cạnh đó là kỹ năng quản lý rủi ro, đa dạng hóa danh mục đầu tư và luôn học hỏi và tiếp thu những lời khuyên để điều chỉnh chiến lược phù hợp.
5 cách đầu tư vàng để sinh lời
Có nhiều cách để đầu tư vàng nhằm tạo ra lợi nhuận. Bạn có thể tham khảo 5 cách đầu tư vàng sinh lời hiện nay.
Mua trang sức vàng
Trang sức bằng vàng không chỉ là cách tạo điểm nhấn thẩm mỹ cho bản thân, mà còn là hình thức đầu tư độc đáo và mang lại giá trị lâu dài. Tuy nhiên tiềm ẩn trong đó là nhiều rủi ro vì không phải tất cả đồ trang sức đều được bán bởi các đại lý uy tín.
Thêm vào đó, bạn phải chi trả thêm một khoản tiền được coi là “mua giá trí thương hiệu” hoặc “chi phí gia công” cho các công ty hoặc cửa hàng đó. Thực tế, con số này cao từ 20 – 30% giá trị thực, nếu bán lại bạn sẽ thu lợi nhuận thấp hoặc bằng vốn ban đầu.
Đầu tư vàng miếng hoặc vàng thỏi
Đây là phương thức đầu tư truyền thống và phổ biến được đông đảo người dùng biết đến. Vàng thỏi là dạng vàng nguyên chất hoặc gần như nguyên chất đã được chứng nhận về trọng lượng, độ tinh khiết ở dạng thanh, miếng, xu…
Tuy nhiên, vàng miếng hoặc thỏi có kích thước lớn, chi phí đắt đỏ và cần phải lưu trữ để bảo quản nên hình thức này chỉ phù hợp với những nhà đầu tư có số vốn lớn. Với những nhà đầu tư nhỏ, lưu trữ vàng ở dạng thanh hoặc tiền xu có kích thước nhỏ mang lại tính thanh khoản cao hơn.
Mua ETF được hỗ trợ bằng vàng
ETF là hình thức đầu tư vào một trong các quỹ giao dịch trao đổi. Mỗi cổ phiếu của các kênh đầu tư chuyên biệt đại diện cho một lượng vàng cố định. Do đó, phương pháp này đơn giản và tiết kiệm chi phí hơn so với các hình thức đầu tư khác.
Hợp đồng tương lai
Hợp đồng tương lai là hợp đồng mua/ bán mặt hàng với số lượng nhất định vào một ngày cụ thể trong tương lai mà không cần sở hữu vàng vật chất. Thay vì mua bán vàng thực tế, bạn chỉ cần đảm bảo tiền bảo đảm (tiền cọc) để mở hợp đồng tương lai và tham gia vào diễn biến giá vàng.
Người mua hợp đồng tương lai cam kết mua vàng tại mức giá cố định trong tương lai và người bán cần cam kết bán vàng tại giá đó. Giá hợp đồng tương lai dựa trên giá vàng hiện tại cùng các yếu tố khác như cung và cầu, lãi suất, biến động kỳ vọng của thị trường.
Đầu tư cổ phiếu khai thác vàng
Đầu tư vào cổ phiếu khai thác vàng là cách tham gia vào ngành công nghiệp khai thác và sản xuất vàng thông qua việc mua cổ phiếu của các công ty hoạt động trong lĩnh vực này. Tuy nhiên, bất kỳ hình thức đầu tư cổ phiếu nào đều có sự biến động cao và rủi ro đến việc quản lý của công ty.
Đầu tư vàng cần chấp hành quy tắc và kiến thức là kim chỉ nam để bạn vận dụng, phân tích và lên chiến lược phù hợp. Trên đây là 5 gợi ý mang tính chất tham khảo, bạn nên tìm hiểu kỹ tính chất, rủi ro, lợi ích từng loại và đảm bảo chúng phù hợp với mục tiêu và ngân sách đầu tư.
Kết luận
Đầu tư vàng là hình thức đầu tư truyền thống và phổ biến được nhiều người lựa chọn để bảo vệ và gia tăng giá trị tài sản. Trong kỷ nguyên hiện đại, đầu tư vàng phát triển và mở rộng hệ sinh thái đầu tư. Nhớ rằng, bất kỳ hình thức đầu tư nào cũng mang theo rủi ro, đòi hỏi bạn cần nắm vững kiến thức, quản lý rủi ro và đưa ra quyết định chính xác.
Theo dõi VNForex để cập nhật tin tức, kiến thức giao dịch tại:
