Quản lý rủi ro giao dịch là việc sử dụng các quy trình để giảm thiểu và bảo vệ vốn kinh doanh tránh khỏi các nguy cơ khác nhau. Từ đó có thể quản lý tổn thất về quy mô và tần suất khi đầu tư. Cùng chúng tôi tìm hiểu kỹ hơn về các rủi ro giao dịch và cách hạn chế rủi ro hiệu quả qua nội dung dưới đây.
Các rủi ro giao dịch tài chính có thể gặp phải
Trong giao dịch tài chính có rất nhiều rủi ro mà nhà đầu tư có thể gặp phải. Việc nắm rõ các rủi ro này sẽ giúp thực hiện giao dịch đạt hiệu quả hơn. Cụ thể một số rủi ro dễ gặp như sau:
Bất cứ giao dịch riêng lẻ nào cũng có thể thất bại
Rủi ro đầu tiên là bất kỳ giao dịch riêng lẻ nào cũng có thể thất bại. Đây là rủi ro không thể tránh khỏi mà người chơi sẽ gặp khi đầu tư tài chính. Chúng ta có thể kiểm soát số tiền tối đa bị mất thông qua việc xác định kích thước vị thế phù hợp, đặt lệnh dừng lỗ.
Tìm hiểu thêm: Phương pháp quản lý vốn mới nhất và hiệu quả nhất
Rủi ro ký quỹ
Rủi ro giao dịch tiếp theo gọi là rủi ro ký quỹ, rủi ro đòn bẩy. Cụ thể rủi ro xảy ra khi một nhà giao dịch sử dụng vị thế chứng khoán làm tài sản thế chấp để vay tiền mua thêm cổ phiếu. Với tiền ký quỹ, nhà giao dịch có thể kiếm được số lợi nhuận lớn hoặc rủi ro cao hơn.
Rủi ro đến từ yếu tố con người
Ngoài ra, một số rủi ro giao dịch cơ bản khác đến từ yếu tố con người như đặt nhầm lệnh mua bán, đặt nhầm khối lượng, nhập sai tên cổ phiếu… Do đó người chơi cần kiểm tra kỹ các giao dịch để tránh nhầm lẫn.
Rủi ro về công nghệ
Rủi ro công nghệ như bị ngắt kết nối internet hoặc hệ thống giao dịch quá tải khi đang thực hiện giao dịch… Bất cứ yếu tố rủi ro nào cũng có thể xảy đến khi bạn đang giao dịch nên chúng ta cần có phương án sẵn sàng cho mọi thứ.
Rủi ro thị trường
Rủi ro biến động thị trường thường xảy ra khi bạn lựa chọn giao dịch cổ phiếu có độ biến động mạnh. Loại rủi ro giao dịch này sẽ tác động đến tâm lý các nhà giao dịch và đưa ra các quyết định sai lầm.
Rủi ro qua đêm
Rủi ro qua đêm xảy ra khi nhà giao dịch giữ vị thế qua đêm, khi tin tức bất ngờ xảy ra khi thị trường đóng cửa. Rủi ro qua đêm được hạn chế khi bạn là một Day trader thực hiện đóng và mở các vị thế trong ngày.
Rủi ro thanh khoản
Rủi ro thanh khoản là rủi ro giao dịch xảy ra khi không có nhiều người mua hoặc bán cho thị trường của bạn, Do vậy bạn phải mua hoặc bán cổ phiếu với mức chênh lệch giá cao khi cần thực hiện khối lượng giao dịch lớn.
Cách hạn chế rủi ro giao dịch hiệu quả
Khi tham gia đầu tư tài chính nói chung chúng ta không thể tránh khỏi các rủi ro thường gặp nêu trên. Do đó việc tìm kiếm các biện pháp hạn chế rủi ro là rất cần thiết và quan trọng. Dưới đây là một số cách hạn chế rủi ro mà chúng ta nên áp dụng khi đầu tư.
Phòng hộ rủi ro
Phương pháp hạn chế rủi ro này áp dụng cho danh mục cổ phiếu cơ sở thông qua chứng khoán phái sinh. Cụ thể bạn có thể giảm thiểu rủi ro cho danh mục này thông qua Short hợp đồng tương lai VN30F khi nhận thấy thị trường chung điều chỉnh mạnh và đảo chiều giảm. Phần lợi nhuận từ việc short hợp đồng tương lai sẽ có thể bù đắp cho khoản thua lỗ tương ứng.
Đặt cắt lỗ
Cách để hạn chế rủi ro giao dịch tiếp theo là đặt cắt lỗ. Cụ thể một lệnh giao dịch đầu tư của bạn sẽ luôn luôn phải đi kèm với một mức cắt lỗ. Nếu giá cổ phiếu tụt dốc, bạn không thể đặt ra kỳ vọng giá sẽ đảo chiều sẽ làm bạn thua lỗ nhiều hơn. Do vậy bạn hãy đặt ra một mức dừng lỗ hợp lý cho giao dịch theo mức giảm giá.
Tính khối lượng giao dịch hợp lý
Bạn hãy đặt ra hạn mức rủi ro hợp lý cho 1 lệnh theo tỷ lệ tài khoản như 2% hay 5% tài khoản và xác định mức cắt lỗ. Nhờ vậy bạn sẽ tính được khối lượng giao dịch tối đa cho phép. Ví dụ một tài khoản 1 tỷ đồng và hạn mức rủi ro 5% tài khoản thì bạn sẽ chỉ nên mua 10,000 cổ phiếu tối đa.
Có chiến lược rõ ràng mới thực hiện giao dịch
Chúng ta nên có những chiến lược rõ ràng trước khi thực hiện giao dịch. Điều này sẽ hạn chế các rủi ro giao dịch mà bạn có thể gặp phải. Cụ thể khi bạn sử dụng phân tích kỹ thuật mà tại thời điểm khi đường MA thể hiện tín hiệu mua nhưng Stochastic lại thể hiện tín hiệu bán thì tốt nhất không nên vào lệnh.
Đa dạng hóa danh mục
Việc phân bổ danh mục thuộc đa dạng các nhóm ngành và nhóm vốn hóa sẽ giúp hạn chế rủi ro giao dịch. Song song đó còn giúp nhà đầu tư tối ưu được lợi nhuận trong giai đoạn thị trường không ổn định.
Trên đây là những chia sẻ về các rủi ro giao dịch và cách hạn chế hiệu quả. Thông qua những kiến thức này giúp bạn thực hiện đầu tư tài chính hiệu quả hơn.
Xem thêm: Bí quyết quản lý vốn Forex
Theo dõi các trang mạng xã hội để cập nhật tin tức nhanh chóng:
